बैंकिंग और वित्तीय जागरूकता GK नोट्स

1. 1

   भारत में बैंकिंग का इतिहास

   बैंक ऑफ हिंदुस्तान, प्रेसीडेंसी बैंक, स्वदेशी बैंक, आरबीआई की स्थापना और राष्ट्रीयकरण, 1969 तथा 1980 का बैंक राष्ट्रीयकरण, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, नाबार्ड और 1991 के बाद के सुधार।

   12 प्रश्नपिछले वर्षों के 6 प्रश्न

2. 2

   भारत में बैंकों के प्रकार

   अनुसूचित और गैर-अनुसूचित बैंक, सार्वजनिक क्षेत्र, निजी तथा विदेशी बैंक, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, सहकारी बैंक, भुगतान और लघु वित्त बैंक, केंद्रीय बैंक तथा विकास वित्तीय संस्थाएँ।

   13 प्रश्नपिछले वर्षों के 7 प्रश्न

3. 3

   भारतीय रिज़र्व बैंक के कार्य

   रिज़र्व बैंक की स्थापना, राष्ट्रीयकरण तथा मौद्रिक, मुद्रा निर्गम, बैंकर, नियामक, विदेशी मुद्रा, भुगतान प्रणाली और विकासात्मक कार्य, उन उपकरणों और अधिनियमों के साथ जो परीक्षा में पूछे जाते हैं।

   17 प्रश्नपिछले वर्षों के 8 प्रश्न

4. 4

   बैंक राष्ट्रीयकरण और विलय

   रिजर्व बैंक तथा 1969 और 1980 में व्यापारिक बैंकों का राष्ट्रीयकरण, और 1993 से 2020 तक के विलय, उन वर्षों तथा संख्याओं के साथ जो बैंकिंग परीक्षाओं में पूछी जाती हैं।

   12 प्रश्नपिछले वर्षों के 2 प्रश्न

5. 5

   बैंकिंग शब्दावली और संक्षिप्ताक्षर

   परीक्षाओं में पूछे जाने वाले बैंकिंग शब्दों के पूरे रूप और अर्थ, एनईएफटी, आरटीजीएस, यूपीआई, आईएफएससी, एमआईसीआर, सीआरआर, एसएलआर, एनपीए, सरफेसी, कासा और नियामक संस्थाएँ।

   14 प्रश्नपिछले वर्षों के 6 प्रश्न

6. 6

   बैंक खाते, जमा और केवाईसी

   बचत, चालू, सावधि और आवर्ती खाते, बुनियादी बचत तथा लघु खाते, एनआरआई जमा, जमा बीमा और केवाईसी के नियम, जो बैंकिंग, एसएससी और राज्य परीक्षाओं में पूछे जाते हैं।

   12 प्रश्न

7. 7

   ऋण, अग्रिम और ब्याज दरें

   बैंक ऋण और अग्रिम के प्रकार, गिरवी, दृष्टिबंधक तथा बंधक द्वारा प्रतिभूति, आधार दर, एमसीएलआर और बाह्य बेंचमार्क व्यवस्था, नीतिगत दरें, एनपीए वर्गीकरण और प्राथमिकता क्षेत्र ऋण।

   15 प्रश्नपिछले वर्षों के 5 प्रश्न

8. 8

   परक्राम्य लिखत और चेक

   परक्राम्य लिखत अधिनियम, 1881: वचन पत्र, विनिमय पत्र और चेक, रेखांकन, पृष्ठांकन, धारा 138 के अंतर्गत अनादर तथा वे धारा संख्याएं जो बैंकिंग और एसएससी परीक्षाएं पूछती हैं।

   13 प्रश्नपिछले वर्षों के 5 प्रश्न

9. 9

   भुगतान प्रणालियां: एनईएफटी, आरटीजीएस और आईएमपीएस

   आरटीजीएस, एनईएफटी और आईएमपीएस में संचालक, निपटान और सीमाओं का अंतर, भुगतान और निपटान प्रणाली अधिनियम, भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम तथा आईएफएससी, एमआईसीआर और एमएमआईडी कूट।

   11 प्रश्नपिछले वर्षों के 1 प्रश्न

10. 10

    एनपीसीआई, यूपीआई और रुपे

    एनपीसीआई की स्थापना और उसकी प्रणालियाँ: यूपीआई और उसकी विशेषताएँ, रुपे कार्ड, आईएमपीएस, एईपीएस, नैच, फास्टैग और भीम, तथा खुदरा भुगतान का कानून और नियामक।

    14 प्रश्नपिछले वर्षों के 4 प्रश्न

11. 11

    कार्ड, एटीएम और डिजिटल बैंकिंग

    डेबिट, क्रेडिट और प्रीपेड कार्ड, एटीएम के प्रकार, तथा एनईएफटी, आरटीजीएस, आईएमपीएस, यूपीआई, एईपीएस और फास्टैग, हर प्रणाली के संचालक सहित।

    15 प्रश्नपिछले वर्षों के 7 प्रश्न

12. 12

    क्षेत्रीय ग्रामीण और सहकारी बैंक

    क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, उनका अधिनियम और अंशधारिता, सहकारी साख की त्रिस्तरीय तथा द्विस्तरीय संरचना, शहरी सहकारी बैंक और नाबार्ड तथा रिज़र्व बैंक की भूमिका।

    12 प्रश्नपिछले वर्षों के 3 प्रश्न

13. 13

    लघु वित्त बैंक और भुगतान बैंक

    विभेदित बैंकों पर आरबीआई के दिशानिर्देश, भुगतान बैंक और लघु वित्त बैंक क्या कर सकते हैं, उनकी पूंजी, जमा और ऋण संबंधी शर्तें तथा परीक्षा में पूछे जाने वाले तथ्य।

    11 प्रश्नपिछले वर्षों के 1 प्रश्न

14. 14

    बेसल मानदंड और पूंजी पर्याप्तता

    बेसल समिति और तीनों समझौते, बैंक पूंजी के स्तर, जोखिम भारित आस्तियों पर पूंजी अनुपात, रिजर्व बैंक द्वारा तय भारतीय न्यूनतम, तथा बफर और तरलता मानक।

    12 प्रश्नपिछले वर्षों के 2 प्रश्न

15. 15

    जमा बीमा और डीआईसीजीसी

    भारत में जमा बीमा बैंक जमाकर्ताओं की रक्षा कैसे करता है: निगम और उसका अधिनियम, प्रति जमाकर्ता प्रति बैंक पांच लाख का संरक्षण, बैंकों द्वारा दिया जाने वाला प्रीमियम, बाहर रखी जमाएं और नब्बे दिन का अंतरिम भुगतान।

    12 प्रश्न

16. 16

    प्राथमिकता क्षेत्र ऋण

    रिज़र्व बैंक के 2025 के निदेशों में प्राथमिकता क्षेत्र: आठ श्रेणियाँ, 40, 18, 10, 7.5 और 12 प्रतिशत के लक्ष्य, ऋण सीमाएँ, कमज़ोर वर्ग, लक्ष्य से कमी के नियम तथा पीएसएलसी।

    11 प्रश्न

17. 17

    बैंकिंग लोकपाल और ग्राहक अधिकार

    बैंकिंग लोकपाल योजना और 2021 की एकीकृत लोकपाल योजना, क्षतिपूर्ति सीमाएँ, आंतरिक लोकपाल, ग्राहक अधिकार चार्टर तथा उपभोक्ता संरक्षण का रास्ता, उन तथ्यों के साथ जो बैंकिंग परीक्षाओं में पूछे जाते हैं।

    13 प्रश्नपिछले वर्षों के 3 प्रश्न

18. 18

    वित्तीय समावेशन योजनाएं: जन धन, मुद्रा और अन्य

    जन धन, पीएमजेजेबीवाई, पीएमएसबीवाई, अटल पेंशन योजना, मुद्रा, स्टैंड अप इंडिया और पीएम स्वनिधि: आरंभ तिथियाँ, आयु सीमाएँ, प्रीमियम, ओवरड्राफ्ट तथा ऋण सीमाएँ।

    12 प्रश्नपिछले वर्षों के 1 प्रश्न

19. 19

    फेमा और बैंकिंग में विदेशी मुद्रा

    फेरा से फेमा 1999: प्रवर्तन, एक सौ बयासी दिन की निवास कसौटी, चालू तथा पूँजी खाता धाराएँ, अधिकृत व्यक्ति, दंड और अपील, उदारीकृत प्रेषण योजना एवं अनिवासी खाते।

    11 प्रश्न

20. 20

    बैंकों के मुख्यालय और टैगलाइन

    रिजर्व बैंक, सार्वजनिक एवं निजी क्षेत्र के बैंकों और विकास संस्थाओं के प्रधान कार्यालय, तथा वे टैगलाइन जिनसे हर बैंक पहचाना जाता है।

    15 प्रश्नपिछले वर्षों के 4 प्रश्न

21. 21

    अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थाएं: बीआईएस, एडीबी, एआईआईबी और एनडीबी

    बीआईएस, एडीबी, एआईआईबी और नव विकास बैंक की स्थापना, मुख्यालय, सदस्य और कार्य, बेसल मानदंडों सहित वे तथ्य जो बैंकिंग परीक्षाओं में पूछे जाते हैं।

    12 प्रश्न

22. 22

    बैंकिंग विनियमन और प्रमुख अधिनियम

    भारतीय बैंकिंग को चलाने वाले कानून: आरबीआई अधिनियम 1934, बैंककारी विनियमन अधिनियम 1949, परक्राम्य लिखत अधिनियम, सरफेसी, ऋण वसूली अधिनियम और दिवाला संहिता, उन धाराओं के साथ जो परीक्षाओं में पूछी जाती हैं।

    12 प्रश्न

23. 23

    बैंकिंग और वित्त से जुड़ी प्रमुख समितियां

    भारतीय बैंकिंग के पीछे की समितियां और कार्य समूह, हिल्टन यंग तथा नरसिंहम से नचिकेत मोर और उर्जित पटेल तक, प्रत्येक रिपोर्ट के विषय और उससे बनी संस्था या नियम के साथ।

    10 प्रश्न

24. 24

    लघु बचत योजनाएं: पीपीएफ, एनएससी, सुकन्या समृद्धि और अन्य

    पीपीएफ, एनएससी, सुकन्या समृद्धि, वरिष्ठ नागरिक बचत योजना और किसान विकास पत्र की अवधि, पात्रता, जमा सीमा और कर व्यवहार, बैंकिंग परीक्षाओं के लिए।

    10 प्रश्न

25. 25

    एनबीएफसी और माइक्रोफाइनेंस संस्थाएं

    एनबीएफसी की परिभाषा और पंजीकरण, पचास-पचास परीक्षण, मापक आधारित विनियमन, बैंक से अंतर, तथा रिज़र्व बैंक का माइक्रोफाइनेंस ऋण ढांचा।

    13 प्रश्नपिछले वर्षों के 3 प्रश्न

26. 26

    भारत के वित्तीय नियामक: किसका नियमन कौन करता है

    आरबीआई, सेबी, इरडाई, पीएफआरडीए, आईबीबीआई और नाबार्ड: हर नियामक का अधिनियम, मुख्यालय, उसका पर्यवेक्षित बाजार और अपील का मंच, जैसे बैंकिंग और एसएससी परीक्षाओं में पूछा जाता है।

    12 प्रश्न

27. 27

    क्रेडिट रेटिंग एजेंसियां और क्रेडिट ब्यूरो (सिबिल)

    क्रिसिल, इकरा, केयर तथा एएए से डी तक की सेबी रेटिंग मापनी, और रिज़र्व बैंक में पंजीकृत चार क्रेडिट ब्यूरो तथा 300 से 900 का क्रेडिट स्कोर।

    12 प्रश्नपिछले वर्षों के 2 प्रश्न

28. 28

    डिजिटल रुपया (सीबीडीसी), फिनटेक और अकाउंट एग्रीगेटर

    डिजिटल रुपया और उसके दो पायलट, सीबीडीसी का यूपीआई तथा क्रिप्टोकरेंसी से अंतर, एनपीसीआई की भुगतान प्रणालियां, अकाउंट एग्रीगेटर ढांचा और डिजिटल ऋण के नियम।

    13 प्रश्नपिछले वर्षों के 2 प्रश्न

29. 29

    मनी लॉन्ड्रिंग निवारण: पीएमएलए और एफआईयू-इंडिया

    मनी लॉन्ड्रिंग के चरण, धन शोधन निवारण अधिनियम 2002, बैंकों के रिपोर्टिंग दायित्व, प्रवर्तन निदेशालय और एफआईयू-इंडिया की भूमिका तथा एफएटीएफ का ढांचा, बैंकिंग और एसएससी परीक्षाओं के लिए।

    12 प्रश्न

30. 30

    लीड बैंक योजना और सेवा क्षेत्र दृष्टिकोण

    1969 की लीड बैंक योजना, गाडगिल तथा नरीमन सिफ़ारिशें, एसएलबीसी, डीसीसी, डीएलआरसी और बीएलबीसी मंच, वार्षिक साख योजना तथा 1989 का सेवा क्षेत्र दृष्टिकोण, उन तथ्यों के साथ जो बैंकिंग परीक्षाओं में पूछे जाते हैं।

    13 प्रश्नपिछले वर्षों के 1 प्रश्न

31. 31

    डी-एसआईबी, त्वरित सुधारात्मक कार्रवाई (पीसीए) और बैंक पर्यवेक्षण

    आरबीआई बैंकों का पर्यवेक्षण कैसे करता है: डी-एसआईबी ढाँचा और उसके बकेट, संशोधित पीसीए ढाँचे के तीन मानक और जोखिम सीमाएँ, वित्तीय पर्यवेक्षण बोर्ड तथा पूँजी के वे नियम जो परीक्षाओं में पूछे जाते हैं।

    12 प्रश्न

32. 32

    बैंक धोखाधड़ी, साइबर सुरक्षा और ग्राहक देयता

    बैंक तथा डिजिटल भुगतान धोखाधड़ी के प्रकार, अनधिकृत इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन में ग्राहक देयता सीमित करने के आरबीआई नियम, रिपोर्टिंग अवधि, केंद्रीय धोखाधड़ी रजिस्ट्री और शिकायत निवारण।

    12 प्रश्न

33. 33

    साख पत्र (एलसी), बैंक गारंटी और व्यापार वित्त

    साख पत्र के पक्षकार, यूसीपी 600 के नियम, साख के प्रकार, भारतीय संविदा अधिनियम के अंतर्गत बैंक गारंटी, पूर्व-लदान और लदानोत्तर निर्यात वित्त, इनकोटर्म्स, एक्ज़िम बैंक और ईसीजीसी।

    12 प्रश्न

34. 34

    स्विफ्ट, नोस्ट्रो-वोस्ट्रो खाते और सीमा-पार भुगतान

    स्विफ्ट क्या है और क्या नहीं, बीआईसी तथा एमटी संदेश प्रकार, नोस्ट्रो, वोस्ट्रो, लोरो और मिरर खाते, विशेष रुपया वोस्ट्रो खाते, एलआरएस तथा एमटीएसएस सीमाएँ, एसएफएमएस और यूपीआई-पेनाउ जुड़ाव।

    12 प्रश्न

35. 35

    बैंक की बैलेंस शीट और प्रमुख अनुपात: कासा, ऐन@ईऐम और सीडी अनुपात

    बैंक की बैलेंस शीट प्रपत्र ए में किस क्रम में बनती है और उससे निकलने वाले अनुपात: कासा, शुद्ध ब्याज मार्जिन, ऋण-जमा अनुपात, सीआरएआर और एनपीए अनुपात।

    11 प्रश्नपिछले वर्षों के 1 प्रश्न

36. 36

    रिटेल, होलसेल, यूनिवर्सल और इन्वेस्टमेंट बैंकिंग

    रिटेल, होलसेल, यूनिवर्सल और इन्वेस्टमेंट बैंकिंग की तुलना: ग्राहक, उत्पाद और धन के स्रोत, साथ में खान कार्य समूह, नैरो बैंकिंग, पैरा बैंकिंग और बैंकएश्योरेंस।

    10 प्रश्न

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न