बैंकिंग और वित्तीय जागरूकता मिश्रित क्विज: सेट 29

क्रेडिट स्कोर केवल उस क्रेडिट व्यवहार से बनता है जिसकी सूचना ऋणदाता देते हैं, इसलिए आय, बचत खाते का शेष, बैंक में रखी जमा, तथा जाति या धर्म जैसी बातें उसका भाग नहीं हैं; ऋणदाता आय को अलग से देखता है जब वह यह आंकता है कि उधारकर्ता किश्त चुका…

स्थापन पहले आता है क्योंकि अपराधी को नकद धन वित्तीय प्रणाली में डालना होता है, जो वह छोटी जमाओं से, वाहक लिखतों की खरीद से या किसी दुकान अथवा पेट्रोल पंप की आय में मिलाकर करता है।

रिज़र्व बैंक नवाचार केंद्र 2020 में बेंगलुरु में रिज़र्व बैंक की पूर्ण स्वामित्व वाली अनुषंगी के रूप में बना, जिसका काम वित्तीय समावेशन गहरा करने वाले उत्पाद बनाना है, और इसी के कार्य से एकीकृत ऋण अंतरापृष्ठ निकला, जो ऋणदाताओं को साख मूल्यांकन के लिए प्रमाणित डेटा लेने का साझा…

रिज़र्व बैंक ने लीड बैंक योजना दिसंबर 1969 में लागू की, उसी वर्ष जुलाई में चौदह बड़े व्यावसायिक बैंकों के राष्ट्रीयकरण के कुछ महीने बाद, इसलिए यह वर्ष राष्ट्रीयकरण के वर्ष से जोड़कर याद रखना आसान है।

वित्तीय आसूचना इकाई भारत को भारत सरकार ने नवंबर 2004 में उस केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में स्थापित किया जो संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की सूचना प्राप्त करे, संसाधित करे, विश्लेषण करे और वितरित करे।

इस अधिनियम ने क्रेडिट ब्यूरो के लिए ढांचा बनाया, उन्हें भारतीय रिज़र्व बैंक में पंजीकरण अनिवार्य किया, बैंकों तथा अन्य ऋण संस्थाओं पर सदस्य बनने और आंकड़े देने का दायित्व डाला, और उधारकर्ताओं को अपना अभिलेख देखने तथा सुधरवाने का अधिकार दिया।

जिला परामर्शदात्री समिति जिले का कार्यकारी समन्वय मंच है, जो वहां कार्यरत सभी बैंकों, जिला प्रशासन तथा विकास अभिकरणों को एक साथ लाती है, और इसकी अध्यक्षता जिलाधिकारी करते हैं जिससे प्रशासन और बैंक एक ही प्राधिकार के नीचे बैठें।

थोक पायलट 1 नवंबर 2022 को कुछ चुने हुए बैंकों के साथ आरंभ हुआ और इसका पहला उपयोग सरकारी प्रतिभूति सौदों के द्वितीयक बाजार चरण का निपटान था, क्योंकि इससे अलग निपटान गारंटी व्यवस्था की आवश्यकता मिट जाती है और संपार्श्विक मुक्त हो जाता है।

पीयर-टू-पीयर ऋण प्लेटफॉर्म, जो व्यक्तिगत ऋणदाताओं को व्यक्तिगत ऋणियों से मिलाता है, रिज़र्व बैंक के 2017 के मास्टर निदेशों के अंतर्गत गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी — पीयर टू पीयर ऋण प्लेटफॉर्म के रूप में पंजीकृत होना चाहिए; वह केवल मध्यस्थ का काम करता है और अपनी पुस्तक से ऋण नहीं दे…

इकोरैप भारतीय स्टेट बैंक की शोध रिपोर्ट है, जिसे उसका आर्थिक अनुसंधान विभाग प्रकाशित करता है। इकोरैप एसबीआई के समूह मुख्य आर्थिक सलाहकार की टीम तैयार करती है और इसमें वृद्धि दर, मुद्रास्फीति, बैंक ऋण, सरकारी वित्त तथा परिवारों की आर्थिक स्थिति पर टिप्पणी रहती है।

धन शोधन निवारण अभिलेख रखरखाव नियम 2005 के अनुसार रिपोर्टिंग इकाई को दस लाख रुपये या विदेशी मुद्रा में उसके समतुल्य से अधिक मूल्य के सभी नकद लेनदेन, तथा आपस में जुड़े ऐसे नकद लेनदेनों की वे श्रृंखलाएं जो एक माह में मिलकर उस राशि से अधिक हो जाएं, रिपोर्ट…

कृषि और ग्रामीण विकास के लिए संस्थागत ऋण व्यवस्था की समीक्षा समिति, जिसे संक्षेप में क्राफिकार्ड कहा जाता है, ने ग्रामीण तथा कृषि ऋण के लिए एक शीर्ष संस्था की सिफारिश की, और नाबार्ड जुलाई 1982 में स्थापित हुआ।

प्रखंड स्तरीय बैंकर समिति लीड बैंक योजना का सबसे निचला मंच है और इसलिए है कि प्रखंड की शाखाएं, प्रखंड प्रशासन तथा क्षेत्र स्तरीय विकास अभिकरण साख प्रवाह के व्यावहारिक प्रश्न मिलकर सुलझा सकें।

2004 में आरंभ हुई यह योजना साठ वर्ष पूरे करने वाले व्यक्ति के लिए खुली है, इसकी अवधि पाँच वर्ष है जो तीन वर्ष और बढ़ाई जा सकती है, और ब्याज हर तिमाही दिया जाता है।

नियमों के अनुसार रिपोर्टिंग इकाई को उस तारीख से, जब वह संतुष्ट हो जाए कि लेनदेन संदिग्ध है, सात कार्य दिवस के भीतर वित्तीय आसूचना इकाई को संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट भेजनी होती है।

भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड पहली बार अप्रैल 1988 में सलाहकारी कार्यों वाले गैर-सांविधिक निकाय के रूप में गठित हुआ, और उसे सांविधिक शक्तियाँ भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड अधिनियम 1992 से मिलीं, जो उसी वर्ष पारित हुआ जब प्रतिभूति घोटाले ने एक सशक्त बाजार नियामक को अनिवार्य बना दिया।

राज्य स्तरीय बैंकर समिति 1977 में राज्य के शीर्ष मंच के रूप में गठित हुई, जहां सभी व्यावसायिक बैंक, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, सहकारी बैंक, राज्य सरकार और रिज़र्व बैंक साख प्रवाह की समीक्षा तथा राज्य की वार्षिक साख योजना पर सहमति के लिए मिलते हैं।

धारा 4 में कहा गया है कि जो कोई धन शोधन का अपराध करेगा वह कम से कम तीन वर्ष के कठोर कारावास से, जो सात वर्ष तक बढ़ाया जा सकता है, तथा जुर्माने से दंडित होगा।

सेवा क्षेत्र दृष्टिकोण अप्रैल 1989 से प्रभावी हुआ और लीड बैंक योजना के तर्क को अलग-अलग शाखा तक ले गया।

धारा 5 निदेशक या प्राधिकृत अधिकारी को, लिखित में कारण अभिलिखित करने पर, उस संपत्ति की अनंतिम कुर्की की शक्ति देती है जिसके अपराध की आय होने का विश्वास हो, और यह कुर्की एक सौ अस्सी दिन के लिए होती है।