कौन खाता अनिवासी भारतीय को अनुमत विदेशी मुद्रा में सावधि जमा रखने देता है, जिससे जमाकर्ता पर विनिमय दर का जोखिम नहीं रहता?

चालू खाता उन व्यापारियों, फर्मों और कंपनियों के लिए है जिन्हें दिन में कई बार धन लेना और देना होता है।

अपने ग्राहक को जानिए के नियम इसलिए बने हैं कि बैंकिंग व्यवस्था का उपयोग अपराध से कमाए धन को वैध बनाने या आतंक के वित्तपोषण में न हो।

केवाईसी नियमों में आधिकारिक वैध दस्तावेजों की सूची बंद है और उसमें पासपोर्ट, चालक अनुज्ञप्ति, आधार संख्या रखने का प्रमाण, निर्वाचन आयोग द्वारा जारी मतदाता पहचान पत्र, मनरेगा के अंतर्गत जारी तथा राज्य सरकार के अधिकारी द्वारा हस्ताक्षरित जॉब कार्ड और राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर का पत्र आते हैं।

बुनियादी बचत बैंक जमा खाते ने वित्तीय समावेशन के साधन के रूप में पुराने नो फ्रिल्स खाते का स्थान लिया।

बैंक खाता खोलते समय ग्राहक को पहचान, सामाजिक तथा आर्थिक स्थिति और अपेक्षित लेनदेन की प्रकृति के आधार पर निम्न, मध्यम या उच्च जोखिम में रखता है।