भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम के अंतर्गत किसी व्यक्ति को भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित करने के लिए अनुसूचित अपराध की राशि कम से कम कितनी होनी चाहिए?

सही उत्तर B, स्थापन, स्तरीकरण और एकीकरण है। स्थापन पहले आता है क्योंकि अपराधी को नकद धन वित्तीय प्रणाली में डालना होता है, जो वह छोटी जमाओं से, वाहक लिखतों की खरीद से या किसी दुकान अथवा पेट्रोल पंप की आय में मिलाकर करता है। इसके बाद स्तरीकरण आता है, जिसमें धन कई खातों, कागजी कंपनियों, विदेशी क्षेत्राधिकारों और कागजी लेनदेन से गुजारा जाता है जिससे लेखा-श्रृंखला टूट जाए। एकीकरण अंत में आता है, जब धन स्वामी तक वैध प्रतीत होते रूप में पहुंचता है, जैसे अचल संपत्ति, व्यापारिक लाभ या ऋण की अदायगी। विकल्प A गलत है क्योंकि स्तरीकरण स्थापन से पहले नहीं हो सकता; जब तक नकद प्रणाली में आया ही नहीं, स्तर बनाने को कुछ नहीं होता। विकल्प C गलत है क्योंकि परिभाषा से ही एकीकरण अंतिम चरण है, वही बिंदु जहां शोधन सफल हो जाता है। विकल्प D इसी कारण गलत है: एकीकरण स्तरीकरण से पहले नहीं आ सकता, क्योंकि स्तरीकरण ही धन को इतना स्वच्छ दिखाता है कि उसका एकीकरण संभव हो।

सही उत्तर C, 2005 है। धन शोधन निवारण अधिनियम संसद ने 2002 में पारित किया और उसी वर्ष के अधिनियम के रूप में उसकी संख्या है, पर वह एक जुलाई 2005 से ही लागू हुआ, और उसके साथ धन शोधन निवारण अभिलेख रखरखाव नियम 2005 भी लागू हुए, जिनमें बैंकों के रिपोर्टिंग दायित्व दिए गए हैं। अभ्यर्थियों को दोनों तिथियां अलग रखनी चाहिए क्योंकि प्रश्नपत्र कोई भी एक पूछ सकते हैं। विकल्प A गलत है क्योंकि 2002 अधिनियमन का वर्ष है, वही वर्ष जो अधिनियम के संक्षिप्त नाम में आता है, प्रवर्तन का वर्ष नहीं। विकल्प B गलत है क्योंकि 2003 वह वर्ष है जब जनवरी में अधिनियम को राष्ट्रपति की स्वीकृति मिली। विकल्प D गलत है क्योंकि 2012 एक बड़े संशोधन का वर्ष है, जिसने अपराध की आय की परिभाषा विस्तृत की और कुछ अनुसूचित अपराधों की पुरानी मूल्य सीमा हटाई; इसके बाद 2019 में और संशोधन हुए।

सही उत्तर B, प्रवर्तन निदेशालय है। यह निदेशालय वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के अधीन काम करता है, इसकी शुरुआत एक मई 1956 को बने प्रवर्तन प्रकोष्ठ से मानी जाती है, और यह अधिनियम के अंतर्गत मामले दर्ज करता है, संपत्ति की अनंतिम कुर्की करता है, गिरफ्तारी करता है और विशेष न्यायालय में अभियोजन शिकायत दाखिल करता है। यह विदेशी मुद्रा प्रबंध अधिनियम और भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम भी लागू करता है। विकल्प A गलत है क्योंकि वित्तीय आसूचना इकाई केवल बैंकों की रिपोर्ट प्राप्त कर, संसाधित कर, विश्लेषण कर उन्हें वितरित करती है; उसे गिरफ्तारी या अभियोजन की शक्ति नहीं है। विकल्प C गलत है क्योंकि केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो मूल या अनुसूचित अपराध, जैसे भ्रष्टाचार या छल, का अन्वेषण करता है और उसके बाद का धन शोधन मामला प्रवर्तन निदेशालय उठाता है। विकल्प D गलत है क्योंकि रिजर्व बैंक बैंकों के अनुपालन की निगरानी करता है और उन पर जुर्माना लगा सकता है, पर शोधन का अभियोजन नहीं करता।

सही उत्तर C, 2004 है। वित्तीय आसूचना इकाई भारत को भारत सरकार ने नवंबर 2004 में उस केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में स्थापित किया जो संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की सूचना प्राप्त करे, संसाधित करे, विश्लेषण करे और वितरित करे। यह वित्तीय आसूचना का राष्ट्रीय केंद्र है, वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के अधीन काम करती है और आर्थिक आसूचना परिषद को रिपोर्ट करती है, जिसकी अध्यक्षता केंद्रीय वित्त मंत्री करते हैं। विकल्प A गलत है क्योंकि 1996 में ऐसी कोई इकाई नहीं थी; जिस कानून से रिपोर्टिंग व्यवस्था बनी वह तब तक पारित ही नहीं हुआ था। विकल्प B गलत है क्योंकि 2002 धन शोधन निवारण अधिनियम के अधिनियमन का वर्ष है, जो इकाई की स्थापना से दो वर्ष और अधिनियम के लागू होने से तीन वर्ष पहले है। विकल्प D गलत है क्योंकि 2010 वह वर्ष है जब भारत वित्तीय कार्रवाई कार्य बल का पूर्ण सदस्य बना, जब तक यह इकाई छह वर्ष काम कर चुकी थी।

सही उत्तर C, एक माह में दस लाख रुपये है। धन शोधन निवारण अभिलेख रखरखाव नियम 2005 के अनुसार रिपोर्टिंग इकाई को दस लाख रुपये या विदेशी मुद्रा में उसके समतुल्य से अधिक मूल्य के सभी नकद लेनदेन, तथा आपस में जुड़े ऐसे नकद लेनदेनों की वे श्रृंखलाएं जो एक माह में मिलकर उस राशि से अधिक हो जाएं, रिपोर्ट करनी होती हैं। यह रिपोर्ट अगले माह की पंद्रह तारीख तक वित्तीय आसूचना इकाई को भेजी जाती है। विकल्प A गलत है क्योंकि इन नियमों में एक लाख रुपये कोई रिपोर्टिंग सीमा नहीं है, भले बैंक जोखिम प्रोफाइल के लिए ऐसी राशियों पर आंतरिक नजर रखते हैं। विकल्प B गलत है क्योंकि पांच लाख रुपये सीमापार तार अंतरण रिपोर्ट की सीमा है, नकद लेनदेन रिपोर्ट की नहीं। विकल्प D गलत है क्योंकि इन नियमों में पचास लाख रुपये की कोई सीमा ही नहीं है; इन तीन अंकों को मिला देना इस प्रश्न की सामान्य भूल है।